यह रिपोर्ट वर्ष 2025 के लिए भारत के पाँच सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंडों पर एक नज़र डालती है। इसमें बताया गया है कि ये फंड कितना पैसा कमा सकते हैं, ये कितने सुरक्षित हैं, आपके पैसे के प्रबंधन के लिए ये कितना शुल्क लेते हैं, और ये किस तरह के निवेश पर ध्यान केंद्रित करते हैं। इन फंडों ने समय के साथ वाकई अच्छा प्रदर्शन किया है और अगर आप 2025 में निवेश करना चाहते हैं तो ये अच्छे विकल्प हैं।
भारत में 2025 में म्यूचुअल फंड का परिदृश्य लगातार बदल रहा है। जोखिम-समायोजित रिटर्न, कम लागत और स्थिर वृद्धि जैसे मानकों पर कई फंड उत्कृष्ट प्रदर्शन कर रहे हैं। चुने गए टॉप 5 फंड मिड-कैप, स्मॉल-कैप, इंफ्रास्ट्रक्चर और केंद्रित इक्विटी जैसी श्रेणियों में शामिल हैं, जो निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो को संतुलित और विविध बनाने के लिए बेहतरीन विकल्प प्रदान करते हैं।
Comprehensive Performance Analysis of Top 5 Mutual Funds in India for 2025
Top 5 Mutual Funds in India for 2025 रैंकिंग
1. Motilal Oswal Midcap Fund Direct – Growth
फंड श्रेणी: इक्विटी – मिड कैप
AUM: रु. 33,608.50 करोड़
व्यय अनुपात: 0.70%
जोखिम स्तर: बहुत उच्च
प्रदर्शन मेट्रिक्स:
- 1 वर्षीय रिटर्न: 1.46%
- 3 वर्षीय रिटर्न: 29.47%
- 5 वर्षीय रिटर्न: 33.79%
- अनुमानित शार्प अनुपात: 2.68 (उत्कृष्ट)
यह फंड 2.68 के उच्चतम शार्प अनुपात के साथ अलग खड़ा है, जो असाधारण जोखिम-समायोजित प्रदर्शन दर्शाता है। अनुभवी फंड मैनेजरों अजय खंडेलवाल, निकेत शाह और राकेश शेट्टी द्वारा प्रबंधित, यह IT सेवाओं, घरेलू इलेक्ट्रॉनिक्स और कीमती धातु क्षेत्रों में फैले विविधीकृत पोर्टफोलियो के साथ मिड-कैप अवसरों पर केंद्रित है।
2. ICICI Prudential Infrastructure Fund Direct – Growth
फंड श्रेणी: इक्विटी – सेक्टोरल/थीमैटिक (इंफ्रास्ट्रक्चर)
AUM: रु. 7,941.20 करोड़
व्यय अनुपात: 1.14%
जोखिम स्तर: बहुत उच्च
प्रदर्शन मेट्रिक्स:
- 1 वर्षीय रिटर्न: -1.93%
- 3 वर्षीय रिटर्न: 29.07%
- 5 वर्षीय रिटर्न: 34.93%
- अनुमानित शार्प अनुपात: 1.53 (अच्छा)
अल्पकालिक अस्थिरता के बावजूद, इस इंफ्रास्ट्रक्चर-केंद्रित फंड ने 34.93% के उच्चतम 5-वर्षीय रिटर्न के साथ मजबूत दीर्घकालिक प्रदर्शन दिया है। यह फंड भारत की इंफ्रास्ट्रक्चर विकास थीम से लाभान्वित होता है और इहाब दलवाई द्वारा प्रबंधित है।
3. Nippon India Small Cap Fund Direct – Growth
फंड श्रेणी: इक्विटी – स्मॉल कैप
AUM: रु. 65,922.00 करोड़
जोखिम स्तर: बहुत उच्च
प्रदर्शन मेट्रिक्स:
- 1 वर्षीय रिटर्न: -6.54%
- 3 वर्षीय रिटर्न: 24.31%
- 5 वर्षीय रिटर्न: 32.34%
- व्यय अनुपात: 0.64%
- अनुमानित शार्प अनुपात: 1.54 (अच्छा)
यह फंड रु. 65,922 करोड़ के साथ टॉप 5 में सबसे बड़ा AUM दर्शाता है, जो मजबूत निवेशक विश्वास को दर्शाता है। हाल की अल्पकालिक चुनौतियों के बावजूद, यह स्मॉल-कैप सेगमेंट में ठोस दीर्घकालिक प्रदर्शन बनाए रखता है।
4. Bandhan Small Cap Fund Direct – Growth
फंड श्रेणी: इक्विटी – स्मॉल कैप
AUM: रु. 14,062.20 करोड़
जोखिम स्तर: बहुत उच्च
प्रदर्शन मेट्रिक्स:
- 1 वर्षीय रिटर्न: -0.58%
- 3 वर्षीय रिटर्न: 30.74%
- 5 वर्षीय रिटर्न: 31.95%
- व्यय अनुपात: 0.40% (टॉप 5 में सबसे कम)
- अनुमानित शार्प अनुपात: 1.47 (अच्छा)
यह फंड 0.40% के सबसे कम व्यय अनुपात के साथ सर्वोत्तम लागत दक्षता प्रदान करता है और 79.9 का उल्लेखनीय रिटर्न-टू-एक्सपेंस अनुपात देता है, जो इसे निवेशकों के लिए असाधारण रूप से लागत-प्रभावी बनाता है।
5. HDFC Focused 30 Fund Direct – Growth
फंड श्रेणी: इक्विटी – केंद्रित फंड
AUM: रु. 18,559.00 करोड़
जोखिम स्तर: बहुत उच्च
प्रदर्शन मेट्रिक्स:
- 1 वर्षीय रिटर्न: 15.90% (उच्चतम 1-वर्षीय प्रदर्शन)
- 3 वर्षीय रिटर्न: 34.37%
- 5 वर्षीय रिटर्न: 34.37%
- व्यय अनुपात: 0.61%
- अनुमानित शार्प अनुपात: 1.2 (अच्छा)
यह केंद्रित इक्विटी फंड पिछले वर्ष में 15.90% रिटर्न के साथ असाधारण हाल के प्रदर्शन का प्रदर्शन करता है, जबकि उच्च-विश्वास स्टॉक्स में केंद्रित निवेश के माध्यम से निरंतर दीर्घकालिक वृद्धि बनाए रखता है।
निष्कर्ष
2025 के लिए पहचाने गए टॉप 5 म्यूचुअल फंड प्रदर्शन, लागत दक्षता, और जोखिम-समायोजित रिटर्न का एक आकर्षक मिश्रण दर्शाते हैं। Motilal Oswal Midcap Fund के 2.68 के असाधारण शार्प अनुपात और Bandhan Small Cap के बेहतर लागत दक्षता (0.40% व्यय अनुपात) जैसे फंडों द्वारा समर्थित, ये चयन निवेशकों को भारत की विकास कहानी में भाग लेने के लिए विविध पथ प्रदान करते हैं।
औसत प्रदर्शन मेट्रिक्स—29.59% तीन-वर्षीय रिटर्न, 33.48% पांच-वर्षीय रिटर्न, और 0.70% व्यय अनुपात—इन फंडों को उद्योग बेंचमार्क के विरुद्ध अनुकूल स्थिति में रखते हैं। हालांकि, “बहुत उच्च” जोखिम वर्गीकरण उचित निवेशक उपयुक्तता और दीर्घकालिक निवेश प्रतिबद्धता के महत्व को रेखांकित करता है।
जैसा कि भारत की अर्थव्यवस्था 2025 में अपनी वृद्धि प्रक्षेपवक्र जारी रखती है, ये सावधानीपूर्वक चयनित म्यूचुअल फंड निवेशकों को पेशेवर प्रबंधन, विविधीकृत एक्सपोजर, और महत्वपूर्ण दीर्घकालिक धन सृजन की क्षमता प्रदान करते हैं, जो उन्हें अच्छी तरह से निर्मित निवेश पोर्टफोलियो में गंभीर विचार के लिए योग्य उम्मीदवार बनाते हैं।